3步驟防洗錢教學 | 搞定Uber Eats店家洗錢防制驗證

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前言

Uber可能面臨的潛在洗錢風險

首先提一下母公司Uber可能洗錢的方式,不法分子可能透過Uber平台叫車,司機配合接單並收取交易款項,便可將不法所得順利洗為合法的平台收入,事後司機再將部分款項匯給不法分子,黑錢便可名正言順成為合法的收入。

而Uber Eats有著同樣的商業模式,在美食外送市場也很有可能用類似手段來達成洗錢的目的,加上Uber Eats在2021年2月正式落地成為台灣境內公司,更需要遵守境內法規的規範,而洗錢防制又是很重要的一環。

防洗錢和商家有什麼關係?

UberEats未完成防洗錢

雖然過往商家沒有繳交這些文件也沒什麼事,不過洗錢防制也是為了保障商家的權益,你可以理解防洗錢本來就需要驗證,所以如果商家沒有完成防洗錢的驗證手續,根據官方的說法是會列為洗錢高風險的商家,影響到後續合作的權益!

對商家及Uber Eats的影響不小覷,於是這篇文章也是要讓店家可以更容易完成防洗錢驗證,讓雙方權益都能被保障,接著我也會圖文教大家驗證,跟著以下教學操作就好囉!

需要做什麼? | 三大步驟

只要簡單三大步驟就可以完成Uber Eats店家洗錢防制的資料驗證囉!

UberEats防洗錢三步驟

步驟1 | 確認商家型態

不同的商業型態會需要繳交的文件大致相同,但還是有不同的地方,如果你已經忘記或是不確定自己屬於哪種的話,可以到經濟部商業司商工登記公示資料查詢服務,並輸入統一編號就可以查自己的商業型態了!

  • 【狀況一】無使用統一編號
防洗錢 無使用統一編號
  • 【狀況二】有使用統一編號
防洗錢 有使用統一編號

步驟2 | 準備所需文件

防洗錢準備所需文件
無使用統一編號

1.負責人身分證明

2.收款帳戶銀行存摺封面

使用統一編號+型態為「獨資」

1.負責人身分證明

2.收款帳戶銀行存摺封面

3.商業登記抄本

使用統一編號+型態為「合夥」

1.負責人身分證明

2.收款帳戶銀行存摺封面

3.商業登記抄本

4.出資額 ≥ 25% 自然人股東/合夥人身份證明文件

使用統一編號+型態為「公司」

1.負責人身分證明

2.收款帳戶銀行存摺封面

3.商業登記抄本

4.出資額 ≥ 25% 自然人股東/合夥人身份證明文件

5.股東名冊

步驟3 | 上傳文件到管理後台

防洗錢 商家管理後台文件上傳教學

1.登入商家管理後台,點選左側「文件」

2.按下必填文件右側「新增」

3.上傳所需驗證文件即可等待審核(拖放PDF、JPG、TIFF檔案,大小不得超過 5 MB)

上傳後就成功囉!接著就等候Uber Eats官方審核洗錢防制的文件,大約需要等1-3個工作天。

Uber Eats店家洗錢防制文件細節說明

以下針對每個文件講解說明,因為是牽扯到有沒有符合政府所規範的文件,所以會比較囉嗦和繁雜,請大家耐心看下去囉!

負責人身分證明

  • 文件正面正本拍攝、影本掃描皆可,文件四角及內容須清楚呈現
  • 本國籍者可自身分證、健保卡、駕照中擇一提供
  • 非本國籍者可自護照中華民國居留證中擇一提供
  • 需與個人戶存摺封面帳戶名稱商業登記負責人之姓名相符
防洗錢 負責人身分證明

收款帳戶存摺封面

  • 銀行存摺正本拍攝、影本掃描皆可,文件四角須清楚呈現
  • 網路銀行存摺擷取畫面,需包含銀行名稱及戶名資訊
  • 存摺資訊需與您在Uber Eats後台所登記的收款銀行帳戶資訊相符
防洗錢 收款帳戶存摺

商業登記抄本

  • 正本拍攝、影本掃描皆可(需包含「現況資料」資訊),文件四角及內容須清楚呈現
  • 負責人身份證明文件的姓名需與商業登記抄本負責人 / 代表人相符
  • 商業登記抄本必須是最新版本,以利與政府公開資訊平台進行交互驗證
防洗錢 商業登記抄本

公司變更事項登記表

  • 正本拍攝、影本掃描皆可,文件四角及內容須清楚呈現
  • 負責人身份證明文件的姓名需與公司變更事項登記表負責人 / 代表人相符
  • 公司變更事項登記表須是最新版本,以利與政府公開資訊平台進行交互驗證
防洗錢 公司變更事項登記表

股東名冊

  • 正本拍攝、影本掃描皆可,文件四角及內容須清楚呈現
  • 若公司變更事項登記表中「可看出」完整持股結構,可無須提供;若公司變更事項登記表中「無法看出」完整持股結構,請上傳股東名冊資訊
  • 若商家為公開發行之股份有限公司,則無須提供

董監事身分證明文件

  • 正本拍攝、影本掃描皆可
  • 董監事身份證明文件的姓名需與公司變更事項登記表董監事姓名相符
  • 繳交規範與格式同負責人身份證明文件

出資額 ≥ 25% 自然人股東/合夥人身份證明文件

  • 文件正面正本拍攝、影本掃描皆可,文件四角及內容須清楚呈現
  • 持股/出資額 ≥ 25%之自然人股東/合夥人需提供身份證明文件,姓名需與 公司股東名冊 相符
  • 繳交規範與格式同負責人身份證明文件
  • 若商家為公開發行之股份有限公司,則無須提供

參考來源: Uber Eats官方

常見問題

Q 提供商業登記查詢畫面是否可行?

A : 店家應提供紙本形式資料,以利Uber於政府網站查詢進行交互驗證。

Q 若店家負責人非台灣人,我們搜集的文件是否有不同?

A : 店家應依據商業登記/公司登記資料中登載之負責人ID號碼,提供相對的身分證明文件來驗證。

Q 若店家使用網路銀行,該如何提供銀行資訊?

A : 店家可以電子形式提供網路銀行畫面,須包含紙本存摺封面應有之資訊。

Q 上傳的文件檔案類型有限制嗎?

A : 店家須提供正本文件之照片或掃描檔,並可加註僅共Uber Eats使用。

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Q 商業登記核准函和商業登記抄本可以擇一提供嗎?

A : 店家針對商業證明文件可提供商業登記核准函或商業登記抄本其中一項即可。

Q 股東名冊是否為必須?

A : 店家應提供完整的股權揭露以利Uber Eats辨識洗錢防制法規定之實質受益人。

Q 銀行帳戶若非商業之帳戶,是否可行?

A : 店家可提供以下兩種帳戶: 1. 以公司名稱開立之帳戶 2. 以公司負責人名義開立之帳戶。

若對以上防洗錢文件上傳有問題,可以點擊下面按鈕詢問:

推薦資源

如果是還在猶豫要不要餐飲開店以及開店之後如何經營,可以參考以下的資源:

實戰教學

餐廳創業最強生存攻略

Let’s Open開吧這家新創團隊提供開店創業一條龍的服務,創辦人James認知到餐飲業的現況及未來發展,想要對餐飲業盡一份心力,所以透過團隊經營的方式幫助更多店家可以一圓自己的開店夢想。

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課程內容是濃縮他餐飲8年以上的實戰經驗,與其說是課程我覺得更像是教戰手冊,幫助餐廳店家從0到1打下好的基礎,讓新開業的店家減少收店的可能性,增加創業成功的機率。

不過因為老闆有經營自己的youtube頻道,影片也多是餐飲經營的大小事,建議可以先看他的影片,再來評估這堂課是不是適合你。

延伸閱讀:

1.先搞懂Uber Eats抽成多少?餐廳店家損益兩平點?:

今晚我想來點又愛又恨的Uber Eats商業模式| 損益兩平怎麼算?

2.合作表單填寫完成後剩下開通的階段:

【6大流程】店家如何設定Uber Eats銀行帳戶? | 接單前最後1哩路!

3.【重要】避免被終止合作 || 防洗錢上傳文件教學:

3步驟防洗錢教學 | 搞定Uber Eats店家洗錢防制驗證

4.任何有關Uber Eats接單問題的教學文章:

Uber Eats 外送平台操作問題教學

5.任何餐飲經營 | 開店 問題:

餐飲顧問或外送平台要選哪個?開店創業選擇比努力重要!

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